Ganhar 100 mil dólares por mês não vai te fazer feliz magicamente. Eu também não acreditei nisso até que realmente me sentei e fiz as contas. Eis uma maneira simples como penso sobre "o suficiente" atualmente: A regra dos 25% + US$ 100 mil Na verdade, existem apenas duas categorias de gastos. Categoria 1: Itens não negociáveis (aproximadamente 25%) Moradia, contas de luz, água e gás, compras de supermercado, carro, creche, cachorro que vive indo ao veterinário. Se isso representa cerca de 25% da sua renda, a vida parece fácil. As contas não são estressantes. Você mora em um lugar agradável. Nada parece apertado. Categoria 2: Despesas flexíveis (aproximadamente US$ 100 mil/ano) Viagens, comer fora, hobbies, coisas divertidas aleatórias. Mesmo sendo generoso, é surpreendentemente difícil gastar mais do que isso de forma consistente se você estiver construindo algo e trabalhando muito. Uma vez que essas duas necessidades estejam atendidas, o restante se destina a poupança e investimentos. Assim, o cálculo fica assim (após os impostos): > US$ 200 mil/ano → ~US$ 50 mil economizados > US$ 300 mil/ano → ~US$ 125 mil economizados > US$ 500 mil/ano → ~US$ 275 mil economizados O ponto ideal talvez seja em torno de US$ 300 mil por ano para famílias, após impostos. Você economiza mais de US$ 100 mil por ano sem se estressar... e ao longo de uma carreira investindo no S&P 500, isso é mais dinheiro do que você jamais precisará na vida real. Isto não é uma recomendação financeira. E isso definitivamente não significa "parem de construir". Só para lembrar que, quando se tem o suficiente, geralmente mais do que isso traz estresse, e não felicidade. Além disso: você não está atrasado se estiver longe desses números. Continue.
