Dans le fil d'aujourd'hui 🧵…🏡 Investissement immobilier direct VS Investissement immobilier indirect Commençons👇
Table des matières : 1️⃣Qu’est-ce que l’investissement direct ? 2️⃣Qu’est-ce que l’investissement indirect ? 3️⃣Comment puis-je investir ?
1️⃣Investissement direct : dans des propriétés destinées à générer un rendement fixe provenant : ✅du développement et de la construction de projets en vue d'une revente future. ✅du financement d'investisseurs et de la réalisation d'un profit. ✅de l'achat et de la vente d'une opportunité.
Cela nécessite un niveau élevé de participation et, au-delà d’avoir quelqu’un responsable du projet, comme un architecte, cela demande beaucoup de temps, puisque la majeure partie de la gestion est effectuée par l’investisseur lui-même.
En 2020, il faut 10,8 années de revenu disponible, contre 8,2 en 2000.
Facteurs à considérer : ✅Responsabilités à assumer lors de la location du bien. ✅Augmentations possibles des taux. ✅Frais d'assurance, taxes, cotisations, entretien, etc. ✅Facteurs économiques : hausse du chômage, restrictions de crédit. ✅Professions.
Le Modèle d'Évaluation des Actifs Financiers (MEDAF) est un outil d'évaluation simplifié qui intègre les concepts de risque et de coût d'opportunité à l'analyse. Ce modèle se concentre sur l'obtention du retour sur investissement (ROI) dérivé des revenus locatifs et le compare à 👇
Autres investissements sans risque. Si le taux dépasse le retour sur investissement potentiel des revenus locatifs, il est inutile de prendre ce risque. L'avantage du CAPM est qu'il prend en compte les risques inhérents aux revenus fonciers, c'est-à-dire…
Tous les biens immobiliers ne présentent pas les mêmes risques, mais leur âge ou leur emplacement, par exemple, les alourdissent. Les biens anciens entraînent des coûts d'entretien plus élevés.
Cette approche repose sur le revenu potentiel issu du taux de rendement locatif du bien par rapport à l'investissement initial. Elle est calculée comme suit : le revenu locatif annuel brut divisé par le coût initial ou la valeur actuelle du bien.
Une version améliorée prend en compte les flux de trésorerie actualisés, dans lesquels l'argent reçu dans le futur sera soumis aux risques d'inflation et devra être actualisé pour l'amener à sa valeur actuelle.
2️⃣Investissement immobilier indirect Son nom dérive du fait que l'investissement nécessite un très faible engagement de l'investisseur dans le projet ou la transaction car il s'agit de placer l'investissement dans un titre ou un effet garanti par un bien immobilier.
Il peut également s’agir du produit de la gestion d’un portefeuille de prêts immobiliers ou hypothécaires directement ou par l’intermédiaire d’un gestionnaire, c’est-à-dire d’une société d’investissement dédiée à l’achat de titres ou d’obligations hypothécaires qui offriront un retour sur investissement.
La dernière option consiste à acheter les actions de ces gestionnaires d'actifs en bourse. Dans ce cas, les investissements sont réalisés par l'intermédiaire de sociétés de placement immobilier (SPI), plus communément appelées REIT.
Enfin, je vous laisse avec une sélection des fonds les plus remarquables en REIT immobiliers👇
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